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青海一公司出纳盗用公款潜逃14年在四川被抓


2019年01月16日 11:28

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主要内容:

市场表现回顾12月份中信银行指数下跌5.3%,跑输沪深300指数0.2个百分点,月末银行板块平均PB(MRQ)收于0.81x。,创下历史新低。

近期市场观点从近期路演与交流反馈来看,2019年银行板块景气度下行基本已经成为市场一致预期。投资者普遍认为2019年银行行业整体净息差将有小幅回落,资产质量压力上升。目前投资者比较关注的是未来在基建和房地产领域是否会有刺激政策出台,从而对宏观经济以及银行的资产质量产生正面影响。从目前情况来看,政策当局在上台基建项目,并力推银行在实体经济(主要指小微、民企)等领域投放信用,我们认为见效不会太快,后续将继续关注政策实施进展。

主要盈利驱动因素跟踪行业资产规模同比增速有所回升。商业银行11月份总资产同比增长6.6%,环比下降0.2个百分点,下半年以来尽管货币政策维持在偏宽松的水平,Shibor等利率很低、银行资金成本低廉,但资产增速仍然只是在7%附近波动,没有明显上升,我们认为主要是实体经济融资需求不足导致。分类型银行来看,不同类型银行的资产增速都在个位数范围内波动,受资金需求疲软、资本制约等影响,预计后续银行资产增速难以明显提升;货币市场利率低位稳定。(1)上月十年期国债收益率月均值3.30%,环比下降13bps;Shibor3M月均值3.20%,环比上升16bps。货币市场利率有一定程度回升,但长端利率仍在下降;(2)上月主要政策性利率保持平稳,没有变化;工业企业偿债能力继续回落。11月份全国规模以上工业企业利息保障倍数(12个月移动平均)环比下降7个百分点至60%,维持了年初以来的下降趋势。11月份工业企业的亏损面仍在继续上升,创下2012年以来新高,反映出企业利润分化很大,我们估计银行的资产质量仍将有很大分化,中小银行资产质量压力会更大。

投资建议我们预计2019年行业景气度向下,但考虑到投资者对此已经预期充分,相应悲观看法大概率已经反映在低估值当中,因此仍然维持行业“超配”评级。个股方面,继续推荐工商银行、农业银行(601288,股吧)、宁波银行(002142,股吧)。

风险提示宏观济增长不及预期;对投资者看法的判断基于对交流信息的主观感受,相关表述缺乏客观的统计证据,也可能存在样本偏差,提请注意。

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  格隆汇获悉,2019年1月7日,伟鸿集团控股有限公司(下文简称“伟鸿集团”或“公司”)再次向联交所主板提交上市申请资料,红日资本为独家保荐人。值得注意的是,伟鸿集团此前已于2018年6月22日递交过一次,显示已失效。

  据悉,伟鸿集团是一间在澳门提供装修服务以及维修及保养服务的承建商。集团的历史可追溯至1996年8月,当时集团董事会主席兼创始人李锦鸿成立伟鸿行工程(香港),于香港提供装修服务。鉴于旅游业及博彩业的繁荣发展推高澳门酒店、娱乐场及综合度假村的装修服务需求,自2005年5月起集团透过成立伟鸿行工程(澳门)将业务重心转移至澳门市场。

  公司的装修服务对象主要涵盖现有建筑的翻新工程,并延伸至娱乐场、零售区域、酒店、餐厅、商用物业及住宅物业。公司主要专注于为商业分类市场提供装修服务,尤其位于澳门综合度假村内的设施。往绩记录期内,集团完成由客户B(为综合度假村营运商及公司于往绩记录期内的五大客户)授予的两份维修及保养服务合约。根据弗若斯特沙利文报告,按收益计,按收入计,集团是澳门2017年第三大商业装修承建商及第五大装修承建商,市场占有率分别约为4.4%及2.4%。

  2015年-2017年12月31日止年度、2018年8月31日止8个月,伟鸿集团收益分别为 1.14亿 澳门元(单位下同)、1.15亿元、1.89亿元及2.71亿元;毛利分别为2808.8万元、2981.6万元、4518.7万元及5300.1万元;毛利率分别为24.6%、26.0%、23.9%及19.5%;纯利分别为1703万元、1799.1万元、2395.8万元及2706万元。

  值得注意的是,截至2017年及2018年8月31日止8个月录得的毛利率分别约为25.0%及19.5%。毛利率的同期减少主要由于截至2018年8月31日止8个月,集团承接大型合约的毛利率相对较截至2017年8月31日止8个月的毛利为低,特别是与客户A的原合约金额约为1.6亿元的娱乐场装修合约。上述娱乐场装修合约的毛利率相对较低,乃由于董事认为,公司取得该大型装修合约的能力将进一步提升集团在澳门装修行业的声望并提高公司获得工作引荐的机会,且对集团于未来争取来自其他合约拥有人的规模相近的其他大型合约有利,因此公司提交具竞争力的投标合约价以确保取得该合约;及鉴于其面积及规模,合约工期相对较短而导致集团产生较高的分包费用。

  募资用途方面,一是将用以支付项目的前期成本,包括预付予分包商的款项、材料成本及就分包商已完成工作而支付的分包费用;二是将用作为新客户取得潜在装修项目的履约保证金;三是用于进一步加强人力资源;四是用作集团的一般营运资金。


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